海外券商 firstrade 優缺點

美股海外券商 Firstrade 優缺點,SIPC 保障防止倒閉與詐騙?

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若是想投資美國股票市場,可以選擇「複委託、海外證券商」等方式投資美股,而海外證券商的優勢是可以降低交易手續費。本篇將介紹海外券商 Firstrade 之優缺點為何。並分析若因不可測因素造成券商倒閉或詐騙等糾紛時,SIPC (美國證券投資人保護公司)將介入提供保障之服務。

複委託vs海外證券商之優缺點

美股市場有「複委託、海外證券商」,使用不同的方法各有利弊,下面為優缺點。

複委託優點為:

  • 開戶簡單快速,有中文介面。
  • 不用額外戶頭,國內券商皆支援複委託。
  • 不用把錢匯到國外券商,省下電匯手續費。
  • 可以定期定額。

複委託缺點為:

  • 單筆交易費用昂貴,以股票交易來說:每筆0.35%,最低消 USD 29美金。ETF交易則為:ETF 每筆3美元。

海外券商Firstrade缺點和優點

海外券商等同於解決複委託之缺點,而複委託之優點便是海外證券商之缺點。可參考 Firstrade優缺點

常見的美股投資海外證券商有FT(Firstrade)TD(TD Ameritrade)CS(Charles Schwab)IB(Interactive Brokers),信用卡即可入金的有 eToro (eToro 被懷疑無持有實質股票,潛在風險可能較高)。

不同的海外證券商優缺點各有不同,有些券商量體較大(較無倒閉風險)、有些開戶較簡單、有些不需交易手續費、有些不需開戶最低資金(低消 25,000美元)、有些支援期貨選擇權交易 等等。

若是初入美股的話,建議可以選擇 Firstrade ,有著開戶時間快、免交易手續費等優點。等到 FT 帳戶累積金額超過30,000 美金之後,可以選擇其他券商來分散風險。

Firstrade 優缺點

海外券商 firstrade 平台

Firstrade 成立於 1985 年(一開始名為 First Flushing Securities),是一家受美國證券交易委員會(SEC) 和美國金融業監管局 (FINRA) 監管的美股券商。Firstrade 提供免手續費的股票、ETF、選擇權交易,並且專業的交易教育工具(教學影片)和研究工具(如詳細的數據或交易理念等)可以使用。

Firstrade 優點

  • 開戶時間快。
  • 開戶不需低消,免帳戶維持費用。
  • 股票、ETF交易免手續費費用;選擇權免合約費用。
  • 提供中文服務。
  • 開放部分虛擬貨幣交易。

Firstrade 缺點

  • 沒有線上客服支援。
  • 匯款回國內手續費較高(單筆 25美金)。
  • 市場波動激烈時,可能有App無法開啟的情形。
  • 有時股票市價成交金額可能較貴(成交金額可能貴個 0.1 之類的)。

假設Firstrade倒閉的話,是否有保障

有些人會擔心 Firstrade 是否有倒閉的風險,而 Firstrade 為 SIPC證券投資者保護公司一員。其保障權益可參考本文下方

Firstrade是否有詐騙的可能

Firstrade最常被詬病的是券商量體規模較小,且創辦人為中國人而非美國人,使用起來可能沒有純美國券商安心。然而Firstrade為1985年所創立的公司,至今皆無詐騙或倒債相關新聞產生,可以放心地使用。
但仍須注意有詐騙者仿冒網址,請認清官方網址為 firstrade.com 。

假設 Firstrade 倒閉破產時,SIPC 提供資產保護服務

Firstrade Securities Inc. 是證券投資者保護公司(SIPC)的成員。SIPC 為其成員的證券客戶提供高達 500,000 美元的保險(包括 250,000 美元現金索賠)。 

SIPC是什麼

SIPC資產保護防止firstrade倒閉破產

證券投資者保護公司(Securities Investor Protection Corporation,簡稱 SIPC)成立於 1970 年,是根據《美國證券投資者保護法 Securities Investor Protection Act 》成立的非營利性組織,旨在監督在公司破產、客戶資產遺失時,清算該公司資產並歸還客戶的證券和現金。SIPC 通過為每位客戶提供最高 500,000 美元的證券和現金保護(包括現金的 250,000 美元限制),用於客戶資產的歸還。

Firstrade Debit Card

Firstrade 提供 Debit Card 提款卡,在帳戶大於 25,000 美金時可申請。可參考文章:

SIPC是否真的能保障戶頭存款?

由於近幾年並沒有投資機構倒閉的案例,因此無法透過案例看出SIPC是否能證券戶存款。

然而,因為2022年大幅升息的因素,造成SVB等銀行相繼倒閉,銀行存款保險公司FDIC便發揮其保險功能,然而是否真的有發揮功效?是否只保障美國存戶呢?

可以參考文章:美國銀行存款保險公司FDIC|如何保護SVB銀行擠兌倒閉資產

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