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美債ETF推薦:比較 AGG、SHY、IEI、IEF、TLT 配息與殖利率

在投資美國債券市場中,美債ETF成為投資者熱門選擇。本文將對美國國債進行比較,深入解析其特點和風險。同時探討推薦的美債ETF優點、缺點、配息策略與殖利率,幫助作出投資美國公債更明智的決策。 什麼是ETF? ETFs (Exchange Traded Funds)直接翻譯是「可在交易所買賣的基金」, 是可以在股票交易所交易的基金,與股票的交易方式相同。 ETF可以看作一個投資組合,其中可能包含了多種股票、債券或其他資產,大多數主要追蹤特定指數的表現。但並非所有的ETF都追蹤特定指數,有些是由經理人主動選股。 舉例來說: SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY):追蹤的是S&P 500指數,該指數由美國前500大市值的公司組成。 Invesco QQQ Trust(QQQ):追蹤的是NASDAQ-100指數,該指數主要由在NASDAQ上市的100家非金融公司組成,其中許多是科技和網際網路相關的公司。 ARK Innovation...

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美債是什麼?探索美國國債與公債的殖利率與意義

美債殖利率是衡量投資美國國債與公債回報的指標。當投資者購買這些由政府發行的低風險債券時,殖利率幫助評估預期收益。這不僅關乎利息支付,也與債券價格、面值、剩餘期限等因素緊密相關。了解美債殖利率,有助於投資者在複雜的金融市場中作出明智的投資選擇。 債券是什麼?關於債券基礎知識 債券 (Bonds) 是一種有價證券,當你購買債券時,實質上是將資金借給債券的發行者。在債券的存續期間,發行者需按約定的利率支付利息,並在債券到期時償還本金。 票面金額 (Face Value,Principal):債券在到期時的價值。 票面利率 (Coupon rate):債券的年利率,依照票息日期以定期支付給持有者。 票息日期 (Coupon dates):債券發行方支付利息持有者的日期,通常每半年一次。 到期日期 (Maturity Date):債券到期日,債券發行方償還債券本金給持有者的日期。 到期收益率(Yield to Maturity,YTM):債務持有至到期的情況下,債券所獲得的預期年回報率。...

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美國銀行存款保險公司FDIC|如何保護SVB銀行擠兌倒閉資產

當開啟美國股票或銀行帳戶時,銀行方為了讓消費者安心,都會述明帳戶有著一定額度的保險,來確保遇到帳戶公司倒閉時的保障,也有助於確保金融體系的穩定。而FDIC和SIPC正是兩個旨在保護消費者存款和投資的組織,這兩個保險差異為何呢?在矽谷銀行(SVB)倒閉時是否能真的有著保護帳戶的作用呢? 本篇將針對FDIC(銀行存款保險)在2023年升息時之作為;有關SIPC(投資帳戶保險)的說明可以參考前一篇文章:美股海外券商Firstrade 優缺點,SIPC 保障防止倒閉與詐騙? FDIC與SIPC差異 簡單來說,FDIC 為每位存款人提供高達 250,000 美元的銀行和儲蓄機構存款保護,而 SIPC 為每位客戶提供高達 500,000 美元的經紀公司投資保護。 什麼是FDIC? FDIC(Federal Deposit Insurance Corporation,聯邦存款保險公司 ) 是美國聯邦政府的獨立機構,創建於...

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若Firstrade現金管理帳戶提款卡餘額低於25000美金?

在前一篇美股第一證券Firstrade Debit Card 現金管理帳戶提款卡申請文章中,有介紹到如何申請簽帳提款卡,要申請的條件之一為賬戶最低存款要求25,000美金,但假設申請完之後現金管理帳戶餘額低於25,000美金時會發生什麼事情呢?是否有可能一直使用每月免費領款額度將帳戶金額全數領完? 現金管理帳戶申請條件 現金管理帳戶申請條件為帳戶內需至少有25,000美金 現金管理帳戶每月領款額度 由官方文件說明,在境外使用提款卡時,將收取3%手續費。 而帳戶金額高於25,000美金時,每個月有一次免手續費的優惠。以台灣來說,ATM單次最高領款金額為20,000台幣(約660美金),提款資訊可參考另一篇文章:美股 Firstrade Debit Card 手續費、至ATM領錢出金、Amazon 刷卡。 問題:能否使用Debit Card提款卡出金到帳戶歸零? 假設一直使用提款卡出金,是否能領到帳戶歸零呢? 考量:手續費是否划算? 若使用Debit Card提款,低於25,000美金時,每次領取皆需3%手續費,全額出金手續費為750美金。...

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美股海外券商 Firstrade 優缺點,SIPC 保障防止倒閉與詐騙?

若是想投資美國股票市場,可以選擇「複委託、海外證券商」等方式投資美股,而海外證券商的優勢是可以降低交易手續費。本篇將介紹海外券商 Firstrade 之優缺點為何。並分析若因不可測因素造成券商倒閉或詐騙等糾紛時,SIPC (美國證券投資人保護公司)將介入提供保障之服務。 複委託vs海外證券商之優缺點 美股市場有「複委託、海外證券商」,使用不同的方法各有利弊,下面為優缺點。 複委託優點為: 開戶簡單快速,有中文介面。 不用額外戶頭,國內券商皆支援複委託。 不用把錢匯到國外券商,省下電匯手續費。 可以定期定額。 複委託缺點為: 單筆交易費用昂貴,以股票交易來說:每筆0.35%,最低消 USD 29美金。ETF交易則為:ETF 每筆3美元。 海外券商Firstrade缺點和優點 海外券商等同於解決複委託之缺點,而複委託之優點便是海外證券商之缺點。可參考 Firstrade優缺點 。...

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美股選擇權教學:價內、價外策略 Best

選擇權(Options ,又稱為期權)是一種合約,以Buy Call 來說,可以選擇在「特定的時間」以「特定的價格」購買以 100 股為一組的交易商品。在所謂「特定的價格」中,有著價內( In the Money,簡稱 ITM )跟價外( Out of the Money,簡稱 OTM )兩種策略操作方式。本篇將詳細介紹美股選擇權教學之策略。 選擇權為衍生金融品,基本合約可分為「買方-Buy / 賣方-Sell、看漲-Call...

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CPI (消費者物價指數) 是什麼, 與美國通貨膨脹、升息關聯為何 ?

美國勞動統計局公布消費者物價指數 (CPI) 數據創40年來新高,聯準會Fed主席鮑爾 (Jerome Powell) 出面表示,在FOMC會議上將討論一次升息兩碼(50個基點)的空間。此消息一出造成美國股市動盪全面下殺,那什麼影響著CPI呢?與美國通膨與升息間的關聯為何? CPI(消費者物價指數)公式 消費者物價指數(Consumer Price Index ,簡稱為CPI),是衡量一段時間內消費者為「商品與服務」價格變化的指標。它是透過對特定商品中每個項目的價格變化進行平均計算得出的,CPI的變化可以用來評估生活成本的變化。 CPI指數也是用來觀察國家通貨膨脹的主要指標之一,也會影響國家央行貨幣政策的重要數據。 一般來說,CPI指數若持續上升,代表通膨有升溫跡象(即物價上揚),民眾購買力將隨之下降,影響層面相當廣泛,因此各國央行以控制通膨作為重要的政策目標之一。 CPI市場籃子(CPI market basket) CPI 市場籃子(CPI market basket)是根據民眾提供的他們實際購買「一籃子商品和服務」的支出明細來做統計,調查與...

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美股證券Firstrade 入金教學,國泰銀行外匯匯出匯款 2022

美股第一證券 firstrade 帳戶並不像台股可以三天後交割款項,美股必須用現金直接交割。因此在firstrade網站開戶成功之後,再來要將資金匯入至帳戶內來開始美股投資。這裡將介紹入金教學,如何使用國泰世華銀行的外匯匯出匯款(deposit),電匯至美股帳戶中,以及入金一次手續費為何? 入金前準備 1.擁有美股投資帳戶firstrade 目前投資美股核定最快且無存款門檻的證券公司為firstrade,建議可至firstrade網站申請帳戶。 2.擁有銀行外幣(美金)帳戶 推薦可以去申辦外幣帳戶,因匯出款項到國外手續費較高(目前公道價約為800台幣,約27美金),建議達到至少3000美金(約9萬台幣)後在一次匯款這邊,將單次匯款手續費壓低至1%以下尚屬合理。 擁有外幣帳戶後,每月可定期定額換匯美金,當美金達到一定額度後匯款。 3.到銀行臨櫃申請「網路外匯匯出匯款」 要將資金匯出至海外帳戶,並不像在國內知道帳號後就能直接匯款,必須經過臨櫃去約定外匯匯款帳號。 有了投資帳戶跟外幣帳戶之後,接下來便可以到銀行臨櫃申請「網路外匯匯出匯款」。 以國泰世華銀行為例,到銀行跟行員說要申請網路外匯匯款,行員會拿下列申請單給你填寫。辦理完之後,約1個工作天後就能網路線上匯款,不用在跑銀行了。 提醒:firstrade帳戶的外匯匯款申請,僅需先填寫對方銀行的資訊,自己帳戶的資訊在匯款時的附註填寫。 填寫的帳戶資訊可以去【firstrade網站-將資金匯入投資帳戶】再做一次確認 美元金額:USD $收款銀行名稱:BMO Harris Bank收款銀行地址:111 W...

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美股選擇權(options)入門教學,期權槓桿交易Call/Put範例教學

有一種交易方法,可以用較少的資金來交易股票或ETF、在某些條件下持有的風險低於股票、並且有可能產生高百分比的回報,那便是選擇權(Options,又稱為期權)。然而,高報酬通常伴隨著高風險,任何選擇權交易者都該瞭解:交易選擇權需要透過時間、知識和適當的操作才能從中賺錢。 選擇權市場及創造成功交易策略的學習曲線相當陡峭,這邊將介紹選擇權的基本知識與交易策略,引導進入選擇權的交易。 什麼是選擇權 選擇權(Options,簡稱OP,也稱為期權)是一種合約,投資者可以選擇在特定日期之前以預先商定的價格購買(看漲)或出售(看跌)股票(通常以 100 股為一組)。選擇權是一種金融衍生工具,它的價值取決於該股票的價格。選擇權合約設定的時間點,短至一天或長至幾年。 當股票的價格在設定時間段內超過約定的價格時,選擇權的持有方擁有「選擇」賣方按照約定價格買賣資產的權利(但非義務),因此得名。但在購買選擇權時,將預先支付所謂的「權利金」,如果讓合約到期將失去這筆錢。 選擇權有其風險存在,在任何的交易平台上,都會看到下列警語 ——Options trading involves risk and is not suitable for all investors. (選擇權存在風險,並不適合所有投資者)...

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